SCB WEALTH ชู Go Global หนุนการลงทุนในต่างประเทศแบบ Offshore นำร่องกองทุนรวมต่างประเทศ - หุ้นกู้อนุพันธ์แฝง สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ

 

SCB WEALTH เดินหน้ากลยุทธ์ Go Global ขยายโอกาสให้ลูกค้า Wealth ลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ แบบOffshore ผ่านตัวกลาง เพื่อเข้าถึงการลงทุนระดับโลกได้สะดวกขึ้น ประเดิมให้บริการครอบคลุม 2 กลุ่มผลิตภัณฑ์หลัก ได้แก่ หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงที่มีผู้ออกตราสาร เป็นสถาบันการเงินต่างประเทศ (Offshore Structured Note) และการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ ที่จัดตั้งโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนระดับโลก (Offshore Fund) ด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ท่ามกลางเศรษฐกิจโลกที่ยังเผชิญความผันผวนจากภูมิรัฐศาสตร์  ดอกเบี้ย  และเงินเฟ้อ  พร้อมชูการจัดพอร์ตลงทุนทั้งในและต่างประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยงด้านสกุลเงิน เพิ่มโอกาสเข้าถึงธีมการเติบโตระยะยาว โดยเฉพาะกลุ่มเทคโนโลยี และAI ตอบโจทย์การบริหารความมั่งคั่งให้สอดคล้องกับโครงสร้างสินทรัพย์โลกในระยะยาว 

 

นายศรชัย สุเนต์ตา, CFA Deputy Head of High Net Worth and Affluent Banking ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยว่า SCB WEALTH เดินหน้าขยายโอกาสการลงทุนระดับโลกให้แก่ลูกค้า WEALTH อย่างเป็นรูปธรรม ภายใต้กลยุทธ์  “Go Global” ที่มุ่งเชื่อมโยงลูกค้าสู่โอกาสการลงทุนทั่วโลกอย่างไร้รอยต่อ โดยนับตั้งแต่ไตรมาสแรกที่ผ่านมา ลูกค้าสามารถลงทุนสินทรัพย์ในต่างประเทศ แบบ Offshore ได้สะดวกยิ่งขึ้นผ่านการดูแลอย่างใกล้ชิดจากที่ปรึกษาการเงินการลงทุน (Relationship Manager : RM) ที่ผ่านการพัฒนาศักยภาพด้านการให้บริการผลิตภัณฑ์ Offshore ตามมาตรฐานที่ธนาคารกำหนด และสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ Offshore ผ่าน InnovestX ได้อย่างครบวงจร 

              แนวทางดังกล่าวสะท้อนความมุ่งมั่นของ SCB WEALTH  ในการยกระดับประสบการณ์การลงทุนระดับสากล  ช่วยให้ลูกค้าสามารถบริหารพอร์ตการลงทุนได้ใกล้เคียงกับโครงสร้างสินทรัพย์โลกมากยิ่งขึ้น ทั้งในมิติของการกระจายการลงทุนตามภูมิศาสตร์  การบริหารความเสี่ยงด้านสกุลเงิน  และการเข้าถึงธีมการเติบโตระยะยาวของเศรษฐกิจโลก

ภายใต้บริบทเศรษฐกิจและการเงินโลกที่ยังเผชิญความไม่แน่นอนในหลายมิติ ตั้งแต่ผลกระทบของความขัดแย้งในตะวันออกกลาง ซึ่งส่งผลต่อเศรษฐกิจของแต่ละประเทศแตกต่างกันตามระดับการพึ่งพาพลังงานนำเข้า ไปจนถึงทิศทางอัตราดอกเบี้ยที่ยังมีความผันผวนสูงจากความท้าทายของธนาคารกลางหลักทั่วโลกในการดำเนินนโยบายการเงิน ท่ามกลางแรงกดดันด้านเงินเฟ้อควบคู่กับการกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจ  ขณะเดียวกันหลายประเทศยังเผชิญภาระหนี้ภาครัฐในระดับสูง  ส่งผลให้ภาพรวมการลงทุนมีความซับซ้อนมากขึ้น นักลงทุนจึงจำเป็นต้องเตรียมความพร้อมและวางกลยุทธ์บริหารพอร์ตอย่างรอบด้าน

          อย่างไรก็ตาม ยังมีโอกาสการลงทุนที่น่าสนใจในตลาดต่างประเทศ โดยเฉพาะกลุ่มธุรกิจ และประเทศที่ได้รับ

อานิสงส์จากธีมการเติบโตระยะยาว อาทิ เทคโนโลยี และ AI  ซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในต่างประเทศ นักลงทุนกลุ่ม WEALTH จึงสามารถใช้จังหวะนี้นำกลยุทธ์การลงทุนแบบ Offshore มาเป็นส่วนหนึ่งในการบริหารพอร์ต เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงด้านสกุลเงิน ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศด้วยสกุลเงินต่างประเทศ พร้อมเพิ่มโอกาสการเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีศักยภาพสร้างการเติบโตในระยะยาวได้อย่างมีประสิทธิภาพ

สำหรับผลิตภัณฑ์ลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ แบบ Offshore ที่ SCB WEALTH ให้บริการในปัจจุบัน แบ่งออกเป็น  2 กลุ่มหลัก  ได้แก่ 1) การลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ ที่จัดตั้งโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการลงทุน (บลจ.) ระดับโลก (Offshore Fund) ที่เปิดโอกาสให้ลูกค้า WEALTH เข้าถึงการลงทุนในกองทุนชั้นนำ ระดับโลกครอบคลุมหลากหลายสินทรัพย์และกลยุทธ์ลงทุนด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ และ 2) หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง หรือ Offshore Structured Note ซึ่งเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ออกแบบโครงสร้างผลตอบแทนให้สอดคล้องกับมุมมองตลาด และระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้มีผู้ออกตราสารเป็นสถาบันการเงินต่างประเทศ และเสนอขายผ่านแพลตฟอร์มของธนาคารและ InnovestX

ตัวอย่างผลิตภัณฑ์ที่ให้บริการ ได้แก่ Callable Inverse Floater หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง ที่ให้ผลตอบแทนสวนทางดอกเบี้ย Fixed Coupon Note (FCN) หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงที่จ่ายผลตอบแทนในรูปดอกเบี้ยและอ้างอิงหลักทรัพย์ต่างๆ  Knock-in Knock-Out (KIKO) หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง ที่มีการจ่ายคืนเงินต้น และผลตอบแทนอ้างอิงกับสินทรัพย์อ้างอิงกับราคาหุ้น รวมถึง Shark Fin Note (SFN) หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงประเภทคุ้มครองเงินต้น หากถือจนครบสัญญา โดยผลตอบแทน ณ วันครบกำหนดขึ้นอยู่กับเงื่อนไขและการเคลื่อนไหวของหุ้นอ้างอิง

              ทั้งนี้ ลูกค้า WEALTH สามารถพิจารณาวางโครงสร้างพอร์ตการลงทุนอย่างเป็นระบบ โดยแบ่งออกเป็น 2 ส่วนหลัก ได้แก่ 1)พอร์ตลงทุนในประเทศ ซึ่งช่วยเพิ่มความคล่องตัวในการบริหารกลยุทธ์การลงทุนได้อย่างยืดหยุ่น และสามารถนำสกุลเงินบาทมาต่อยอดความมั่งคั่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ และ 2) พอร์ตลงทุนต่างประเทศ ที่ลงทุนด้วยสกุลเงินต่างประเทศ เพื่อสร้างรากฐานความมั่งคั่งในระยะยาว ผ่านการกระจายความเสี่ยง ลดการกระจุกตัวของการลงทุนในสกุลเงินเดียว และการเพิ่มศักยภาพการเติบโตของพอร์ตการลงทุน โดยลูกค้า WEALTH ที่สนใจสามารถติดต่อ RM ผู้ดูแล เพื่อรับคำแนะนำในการคัดเลือกผลิตภัณฑ์ลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

“การจัดพอร์ตการลงทุนที่ครอบคลุมทั้งสินทรัพย์ในประเทศและต่างประเทศ จะช่วยให้ลูกค้าสามารถบริหารความมั่งคั่งได้สอดคล้องกับโครงสร้างของสินทรัพย์โลกมากยิ่งขึ้น พร้อมยกระดับพอร์ตการลงทุนให้มีทั้งความสมดุลและความยืดหยุ่นในการรับมือกับสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว อีกทั้งยังช่วยลดแรงเสียดทานจากต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งมักปรับตัวสูงขึ้นในช่วงที่ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศอยู่ในระดับสูง” นายศรชัย กล่าว

 

 

หมายเหตุ : เอกสารนี้จัดทำขึ้น ณ วันที่ 10 มิถุนายน 2569

• คำเตือน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง รวมถึงควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนตัดสินใจลงทุน
• เนื่องจากกองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• กองทุนมีความเสี่ยงจากการลงทุนในต่างประเทศและไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• ผลการดำเนินงานในอดีต / ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• Complex Fund /Complex product กองทุนรวมหรือผลิตภัณฑ์ตลาดทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน มีความแตกต่างจากการลงทุนหรือใช้บริการกองทุนรวม/ผลิตภัณฑ์ตลาดทุนทั่วไป ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนทำการลงทุนการลงทุนในผลิตภัณฑ์ตลาดทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อนซึ่งมีปัจจัยอ้างอิง มีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงอาจทำให้ราคาของผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนดังกล่าวมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจเงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนทำการลงทุนเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงแฝงเป็นไปตามที่ระบุไว้ในสัญญาที่กำหนดสิทธิและหน้าที่ของผู้ออกและผู้ถือหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง (Final Terms) ที่เกี่ยวข้อง
• การลงทุนในหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ตลาดทุนที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อนซึ่งมีปัจจัยอ้างอิง มีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงอาจทำให้ราคาของผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนดังกล่าวมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้
• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจเงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและขอคำแนะนำเพิ่มเติมจากผู้ประกอบธุรกิจก่อนทำการลงทุน
• หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงเป็นตราสารที่มีความซับซ้อนมากกว่าหุ้นกู้ทั่วไป เนื่องจากเป็นตราสารที่ประกอบด้วยตราสารหนี้และอนุพันธ์แฝง (embedded derivatives) โดยการลงทุนในหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงจะมีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องหลายด้าน เช่น ความเสี่ยงของปัจจัยอ้างอิง ความเสี่ยงด้านเครดิตของผู้ออกตราสาร เป็นต้น
• ผู้ลงทุนมีความเสี่ยงที่จะสูญเงินลงทุนทั้งหมดหรือบางส่วน หากหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงชุดใดไม่ได้มีการคุ้มครองเงินต้นในจำนวนร้อยละ 100 ของมูลค่าที่ตราไว้ นอกจากนั้น หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงยังเป็นตราสารที่มีสภาพคล่องต่ำและมีตลาดรองที่มีขอบเขตจำกัด ดังนั้น ผู้ลงทุนจะต้องศึกษาและทำความเข้าใจรายละเอียดอย่างถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุน
• นอกจากนี้ ผู้ออกหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงอาจจะเสนอขายหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงหลายชุด ซึ่งหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงแต่ละชุดจะมีอายุแตกต่างกัน และมีความเสี่ยงไม่เท่ากัน ซึ่งโดยทั่วไปหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงที่มีอายุมากกว่าจะมีความเสี่ยงสูงกว่า
• ทั้งนี้ การลงทุนในหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงนี้เป็นธุรกรรมที่ไม่ใช่ "เงินฝาก" และธุรกรรมการลงทุนในหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงดังกล่าวจะไม่ได้รับความคุ้มครองจากสถาบันคุ้มครองเงินฝากแต่อย่างใด
• ผู้ออกหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงและผู้ถือหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงจะต้องไม่เสนอขาย / โอนหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงไม่ว่าทอดใด ให้แก่บุคคลที่ไม่ใช่ผู้ลงทุนสถาบันหรือผู้ลงทุนรายใหญ่
• เงื่อนไขการจ่ายผลตอบแทนและเงินต้นอ้างอิงกับปัจจัยอ้างอิงที่อาจมีผลกระทบต่อผลตอบแทนที่ผู้ลงทุนจะได้รับ อาจเปลี่ยนแปลงได้จากอัตราแลกเปลี่ยนที่เปลี่ยนไปตลอดระยะเวลาที่ถือครองหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง และผู้ลงทุนมีความเสี่ยงที่จะสูญเงินลงทุนหากไม่มีการคุ้มครองเงินต้น
• การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะตราสารหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานย้อนหลังของปัจจัยอ้างอิงก่อนตัดสินใจลงทุน
• ผลการดำเนินงานในอดีตที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• ผลิตภัณฑ์นี้มีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Risk) ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• หากผู้ลงทุนสนใจหรือต้องการสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม ติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนได้ในวันและเวลาทำการของธนาคาร
• ศึกษาข้อมูลกองทุนหลักและหนังสือชี้ชวนกองทุนรวมเพิ่มเติมได้จาก website ของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.)
• สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติม หรือกรณีมีข้อร้องเรียนใดสามารถติดต่อได้ที่ SCB Call Center โทร. 02-777-7777